根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定”),對(duì)于民間借貸糾紛的處理,法院通常審查合同的有效性、借款事實(shí)的真實(shí)性以及利率的合法性等方面。對(duì)于不當(dāng)?shù)美m紛的處理,雖然其亦可能涉及資金的流轉(zhuǎn)和債權(quán)債務(wù)關(guān)系,但其核心在于一方是否無法律根據(jù)地獲取了利益,而另一方因此受到了損失。法院在處理不當(dāng)?shù)美m紛時(shí),將更多地關(guān)注利益的獲取是否具有法律依據(jù),以及雙方之間的權(quán)益變動(dòng)是否公平合理。
本文將探討民間借貸與不當(dāng)?shù)美麅煞N法律關(guān)系,并以案例檢索為基礎(chǔ)分析兩種訴訟策略的優(yōu)劣。
(一)
民間借貸與不當(dāng)?shù)美母拍顓^(qū)分及法律依據(jù)
1.民間借貸是指自然人、法人和非法人組織之間進(jìn)行資金融通的行為,須有真實(shí)意思表示、合法的資金來源、合理的利率約定及書面形式或其他足以證明借貸關(guān)系存在的證據(jù)。
2.不當(dāng)?shù)美?/strong>指得利人沒有法律根據(jù)取得不當(dāng)利益的,受損失的人可以請(qǐng)求得利人返還取得的利益。
(二)
當(dāng)事人主張返還款項(xiàng)的訴訟路徑選擇
當(dāng)事人在沒有其他法律關(guān)系為基礎(chǔ),主張返還款項(xiàng)時(shí),一般涉及三種訴訟策略:一是直接以民間借貸糾紛起訴,二是直接以不當(dāng)?shù)美m紛起訴,三是先以民間借貸糾紛起訴,被駁回后再轉(zhuǎn)為以不當(dāng)?shù)美m紛起訴。
以民間借貸糾紛起訴是處理自然人、法人和非法人組織之間資金融通行為的常規(guī)路徑,法院在審理時(shí)會(huì)依據(jù)民間借貸的相關(guān)法律規(guī)定來判定借貸關(guān)系的有效性和借款人的還款責(zé)任。但在民間借貸糾紛案件中,原告可能因證據(jù)不足無法證明借款合意、訴訟時(shí)效經(jīng)過、借貸行為或目的不合法等原因敗訴。
在前述以民間借貸糾紛起訴可能敗訴的情形下,當(dāng)事人資金流轉(zhuǎn)缺乏明確的借貸合意或其他法定原因的,若滿足不當(dāng)?shù)美臉?gòu)成要件,亦可以不當(dāng)?shù)美m紛進(jìn)行起訴。
在某些復(fù)雜的借貸關(guān)系中,原本基于借貸合意的資金流轉(zhuǎn)可能因各種因素而轉(zhuǎn)變?yōu)椴划?dāng)?shù)美P(guān)系,出借人不再依據(jù)借貸合同要求借貸人還款,而是基于不當(dāng)?shù)美髮?duì)方返還所得利益。下文筆者將針對(duì)民間借貸糾紛轉(zhuǎn)訴為不當(dāng)?shù)美m紛的訴訟方式進(jìn)行簡(jiǎn)述與分析。
(三)
先民間借貸后不當(dāng)?shù)美涸V訟策略轉(zhuǎn)變的優(yōu)勢(shì)
1.法律依據(jù)不同
民間借貸糾紛基于合同法調(diào)整平等主體間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系,而不當(dāng)?shù)美麑儆诿穹ǖ渌?guī)定的無因管理之外的一種特殊債權(quán)類型。直接針對(duì)被告非法獲利的事實(shí)進(jìn)行追討,可能在某種程度上繞過借貸行為存在的瑕疵。例如,在某些情況下,即使借款人承認(rèn)收到款項(xiàng),但由于利息超出法定范圍或借貸行為本身違反法律法規(guī),原借貸合同可能被視為無效。此時(shí),若能證明對(duì)方獲取高額利息或其他不正當(dāng)利益的行為構(gòu)成了不當(dāng)?shù)美?,則有可能獲得法院的支持。
2.提高勝訴概率
當(dāng)原有的借貸證據(jù)鏈不足以支撐起一個(gè)完整的法律關(guān)系時(shí),重新構(gòu)建案情和證據(jù)體系可能會(huì)成為扭轉(zhuǎn)局勢(shì)的關(guān)鍵。比如,在一些復(fù)雜的商業(yè)往來中,可能存在多筆資金往來,其中一部分可能是借款,另一部分則是正常的業(yè)務(wù)結(jié)算。若原告能夠證明某筆特定的資金轉(zhuǎn)移并非基于真實(shí)的借款意圖,而是由于誤解、錯(cuò)誤操作等原因造成的,則可以通過不當(dāng)?shù)美姆绞綄で缶葷?jì)。
3.解決部分舉證責(zé)任問題
在民間借貸糾紛中,原告可能難以提供充分的證據(jù)證明借貸關(guān)系的存在。面臨舉證困難的情形。相比之下,不當(dāng)?shù)美m紛旨在調(diào)整沒有法律根據(jù)的財(cái)產(chǎn)變動(dòng),若原告能夠證明被告沒有合法依據(jù)地獲得了原告的資金,則可嘗試以不當(dāng)?shù)美麨橛商崞鹪V訟,繞過借貸合意的證明難題,直接主張被告返還不當(dāng)?shù)美?/p>
(四)
先民間借貸后不當(dāng)?shù)美涸V訟策略轉(zhuǎn)變的風(fēng)險(xiǎn)
在司法實(shí)踐中,以不當(dāng)?shù)美麨橛闪戆钙鹪V亦存在一定法律風(fēng)險(xiǎn):
1.一事不再理原則
如果后訴的理由與前訴相同或?qū)嵸|(zhì)上無異,可能會(huì)面臨再次駁回的風(fēng)險(xiǎn)。因此,在決定是否轉(zhuǎn)換訴訟理由之前,需要仔細(xì)分析前后兩次訴訟之間的區(qū)別,確保后訴具有獨(dú)立性和必要性。
2.證明責(zé)任加重
不當(dāng)?shù)美笞C明被告沒有合法根據(jù)取得利益并導(dǎo)致他人受損,這有時(shí)比證明借貸關(guān)系的存在更加困難。尤其是在資金轉(zhuǎn)移背后涉及復(fù)雜的商業(yè)往來或個(gè)人情感因素的情況下,要清晰地界定“沒有合法根據(jù)”并非易事。但亦應(yīng)具體案件具體分析,并非絕對(duì)由原告或被告舉證。

(不當(dāng)?shù)美讣呐e證責(zé)任分配)
3.訴訟時(shí)效屆滿
根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理民事案件適用訴訟時(shí)效制度若干問題的規(guī)定》第6條的規(guī)定:“返還不當(dāng)?shù)美?qǐng)求權(quán)的訴訟時(shí)效期間,從當(dāng)事人一方知道或者應(yīng)當(dāng)知道不當(dāng)?shù)美聦?shí)及對(duì)方當(dāng)事人之日起計(jì)算。”如果首次民間借貸訴訟耗時(shí)較長(zhǎng),可能導(dǎo)致第二次訴訟時(shí)已超過時(shí)效,從而喪失勝訴機(jī)會(huì)。
(五)
先民間借貸后不當(dāng)?shù)美壕唧w適用情形
以上海地區(qū)為例,筆者以“不當(dāng)?shù)美m紛”作為案由,案件中涉及“民間借貸”為檢索條件,檢索裁判時(shí)間為近五年的上海市的勝訴案例,共26個(gè),得到法院支持的案例有以下情形:
履行民間借貸執(zhí)行款項(xiàng)履行超出應(yīng)履行金額,故另案起訴不當(dāng)?shù)美蠓颠€超出部分的;
僅以不當(dāng)?shù)美麨樵V訟請(qǐng)求但實(shí)際判決中確認(rèn)了借貸關(guān)系從而判決的;
原被告之間借貸關(guān)系不成立/撤訴,被告接受的一筆/幾筆款項(xiàng)無法律依據(jù)的;
原被告之間的民間借貸案件遺漏處理的金額,另以不當(dāng)?shù)美鹪V的;
公司之間因業(yè)務(wù)往來產(chǎn)生糾紛,以民間借貸為由起訴,敗訴后另訴不當(dāng)?shù)美摹?/span>
再結(jié)合其他敗訴案例可見,先訴民間借貸被駁回再訴不當(dāng)?shù)美脑V訟策略確實(shí)具有一定可行性,但亦存在較大風(fēng)險(xiǎn),尤其在民間借貸案件常見情形,即一定時(shí)間段內(nèi)一方當(dāng)事人數(shù)次向另一方進(jìn)行轉(zhuǎn)賬,此種資金往來情形較難被認(rèn)定為《民法典》第122條規(guī)定的“沒有法律根據(jù)”,難以被認(rèn)定為不當(dāng)?shù)美?/p>
賈子怡
上海中島律師事務(wù)所 律師
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